跨国金融服务西联交出5.86亿美元电汇欺诈罚单

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跨国金融服务公司西联汇款( Western Union )承认辅助电汇诈骗，已同意支付5.86亿美元的罚金，作为与美国联邦贸易委员会(FTC)和司法部和解协议的一部分。

西联汇款的服务常被诈骗犯和网络罪犯利用，美国政府对该公司没有维持一个良好的反诈骗项目深感不满。

而且，该公司还被控没有对为抽取非法收益回扣而明知故犯处理欺诈支付的代理人采取立即行动。2001年起，西联汇款代理的29名业主和雇员，已因参与诈骗而被美国司法部宣判。

官方消息透露，西联汇款违反多项法律，包括《银行保密法案》(BSA)和 FTC 法案。

FTC称，2004年1月至2015年8月间，西联汇款收到了超过55万份有关欺诈汇款的投诉，涉及预付费、在线约会、彩票和家人遇险骗局等。这些汇款额总计超过了6.32亿美元，但这可能还只是其中一部分，因为不是所有的投诉都被登记了，不是所有的受害者都投诉了，欺诈报告系统也不是每个地方都有的。

作为与FTC和司法部和解的一部分，西联同意缴纳5.86亿美元的罚款，该款项将被用于补偿被诈骗的受害者。稍后将启动这一钱款分配过程。

该公司还将实现并维护一个全面的反欺诈项目，深入审查和更新代理人，暂停或终止没有遵守其策略的代理人资格。

FTC已命令西联停止处理诱发欺诈和电信营销相关的转账，提供更多欺诈警示，为欺诈投诉创建额外的渠道，并对欺诈性转账进行退款。

速汇金(MoneyGram)，西联汇款的主要竞争者，同样被FTC盯上。该公司在2009年支付了1800万美元的罚金。

 

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恶意软件Carbanak利用谷歌来做命令控制服务器通道  阅读原文»

Forcepoint安全研究人员警告道：声名狼藉的Carbanak恶意软件如今能用谷歌服务来做C&C通信了。

Carbanak黑客团伙(亦称Anunak)最早在2015年曝光，所用恶意软件主要针对金融机构，是个经济利益驱动的黑客组织。首次发现时，该团伙据称从30个国家的上百家银行盗取了高达10亿美元资金。针对性恶意软件是该团伙一直采用的攻击方式。近期研究人员发现，某利用托管在镜像域名上的武器化Office文档进行恶意软件投放的攻击行动中，该恶意软件也有现身。

Forcepoint安全实验室最近分析的攻击也沿用了类似的途径：利用RTF文档投放Carbanak恶意软件。该文档打包进了经编码的VBScript脚本，该脚本之前与Carbanak恶意软件相关联。

该文档内嵌包含有VBScript文件的OLE对象。用户打开文档时，会看到一幅用以隐藏该内嵌OLE对象并诱使受害者点击的图片。一旦用户双击图片，就会弹出一个"unprotected.vbe"的文件打开对话框，要求用户运行之。运行动作导致的就是恶意软件的执行。

越来越多的网络罪犯弃用恶意宏，转而开始使用微软Office的对象链接和嵌入(OLE)功能来投放恶意软件。2016年6月微软就警告过这种方法，但最近观察到的一次键盘记录攻击活动中，这种方法也在列。

攻击中，Carbanak团伙将恶意软件以编码VBScript文件的形式打包到RTF文档中。据Forcepoint称，虽然这是该团伙惯用的典型恶意软件，攻击中还出现了一款新的"ggldr"脚本模块。该模块与其他各种VBScript模块经Base64编码后嵌入在主VBScript文件中，旨在将谷歌服务利用为其C&C信道。

"ggldr"脚本会与 Google Apps Script、Google Sheets 和 Google Forms 服务通信，收发指令，还会为每个被感染用户创建 Google Sheets 电子表格以进行管理。使用类似合法第三方服务，让攻击者具备了大隐隐于市的能力。这些托管谷歌服务一般不太可能被公司默认封禁，因而攻击者也更有可能成功建立起C&C信道。

恶意软件第一次尝试使用用户唯一感染ID连接硬编码的 Google Apps Script URL 时，C&C会响应说该用户不存在电子表格。然后，恶意软件会发送两个请求到另一个硬编码的 Google Forms URL 以为该受害者创建唯一的 Google Sheets 电子表格和 Google Forms ID。下一次再访问 Google Apps Script，C&C就会响应这些唯一的信息了。

Carbanak团伙一直在找隐蔽技术以规避检测。用谷歌作为独立C&C信道，比使用新创建的域名或没信誉的域名要成功得多。

 

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